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号称最大的民营PPP企业、700亿金诚集团轰然崩塌,全球巡演的80后老板被抓![2019-5-5]

发布人:比比招标采购网    发布日期:2019-05-07

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    曾号称拥有“5700亿政府订单,59个特色小镇,累计管理资产规模超700亿”的金诚集团,在旗下多个私募产品出现兑付危机近一年后,这家自称国内最大民营PPP的企业倒下。

    4月28日,杭州警方通报,已依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案,并对金诚集团实际控制人韦杰及相关涉案人员采取刑事强制措施。

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    目前,金诚集团总部已被查封,仅有两位警方人员留守,几十万投资者惶恐不安。

    公开资料显示,金诚财富作为金诚集团旗下核心产品,旗下拥有一家基金销售公司浙江金观诚,以及新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复等6家经备案的私募基金管理人。主要投向所谓的影视项目,以及特色小镇和保障房等ppp项目。

    2015年,我国开始大力推广PPP业务,韦杰正是抓住这个时机大力发展PPP项目,陆续成立私募基金管理公司和备案发行相关产品,经过3年时间公司私募基金规模也呈现爆发式增长。

    截至2019年4月28日,金诚旗下共运作354只产品。浙江金观诚有31只产品;6家私募基金管理公司还在运作的基金产品共有323只:包括杭州金转源72只、杭州观复111只、杭州金仲兴29只、金诚资产50只、新余观复31只、新余观悦30只。而这些产品的背后实控人全是韦杰。

    2018年开始,因金诚旗下理财产品陆续曝出兑付危机,2019年1月31日,金诚集团召开了投资人代表沟通会,公司创始人、董事长韦杰在会上表示,金诚集团的总负债是103亿元,存续的基金规模是157亿元,他承诺“都会负责到底”。在事发5天之前,金诚集团官方还发布了辟谣公告。公告表示,“目前,我司正是以此为目标导向,全面接受政府有关部门的监督与指导,努力通过战略重组积极恢复流动性”。

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    规模号称700亿

    官网显示,金诚财富成立于2008年, 是一家集金融产品研发、财富管理、基金销售、高净值客户VIP服务于一体的综合性金融服务机构。通过携手各地政府打造新型城市,发行以城市化发展基金为主的稳健类理财产品,与客户共享全球优质产业资源。截止2018年初,累计管理资产规模超700亿。

    截至现在,金诚集团以特色小镇为核心产品,旗下已囊括金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等9个板块。

    其中,金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构,旗下拥有1家基金销售公司金观诚,同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。

    拥有港股上市公司金诚控股(01462.HK)及新三板挂牌公司太悦健康(832227)、丽晶光电(831777)等5家公众公司。

    其创始人韦杰1981年生于金华东阳。浙江大学法学硕士。毕业后,韦杰依照所学专业考取司法资格证书、律师执照,成为一名律师。

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    5700亿政府订单成谜

    金诚集团自称从2015年7月22日到2016年8月22日,累计拿下35个新型城镇化项目,签约总投资额1800亿元;截至2017年9月,金诚集团拥有特色小镇项目59个,政府项目签约量超过5700亿元。目前,已在浙江、江苏、湖南、贵州、福建、江西、湖北、河南、安徽、吉林10省布局金诚特色小镇,其中又以江、浙为核心。

    “原来,金诚集团只是一个卖理财产品的金融公司,有资金端。前些年从政策到地方政府,都在鼓励发展PPP项目,能找得到资金的金诚集团,得到了一些地方政府青睐,这主要是地方政府有大力推进建设的压力。但是,宣称有5700亿元订单,肯定不可能。”一家沪市A股公司董事长表示。

    事实上,这与金诚本身的体量并不匹配。而据公开资料,金诚集团旗下4家私募机构先后合计发行了超过250只各种类型的私募产品,并大量投向PPP项目。

    不过,最终,这5700亿元订单无据可查,大多数PPP项目均停留在框架协议或口头约定层面,尚未正式立项,更未进入动工阶段。也正是因此,外界终于发现金诚集团的操作手法。即借这些并不存在的项目,在各种渠道频繁渲染拿单能力,并以PPP项目名义发行基金。

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    危机肇始于2018年4月底

    拒绝接受证监局检查

    金诚集团通过旗下多个备案私募基金和一家基金销售公司向社会公众募集资金,投向所谓的影视项目,以及特色小镇和保障房等PPP(政府和社会资本合作)项目,实际上大量资金用于短期固定收益产品的循环付息和借新还旧,部分资产项目不真实,另有相当一部分被实际控制人转移挪用。整个金诚系募集资金规模截止到2018年5月高达300亿元;截止到2018年10月,未能兑付的规模仍有超过170亿元。

    杭州运河财富小镇,是杭州拱墅区金融机构聚集区,就在这里,浙江证监局的正常检查遭到拒绝。

    去年四月,浙江证监局按照证监会的统一部署和安排,开展2018年私募基金专项检查工作。但是在检查过程中,浙江证监局发现5家公司存在不配合现场检查工作的情形。

    根据披露,不配合检查的5家私募机构,分别是杭州观复投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州金仲兴投资管理有限公司、浙江金诚资产管理有限公司、杭州金转源投资管理合伙企业(有限合伙)、浙江金观诚财富管理有限公司。

    从股权关系来看,上述5家公司大股东不尽一致,但是穿透核查之后,最终均归属于金诚集团。

    次日,尚在外地出差的金诚集团董事长韦杰因该事件被批评、警示和教育,且主动撰写了情况说明,与监管部门做了沟通。在浙江证监局提出约谈要求后,韦杰取消原有行程,带领相关高管团队前往浙江证监局,配合完成约谈。

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    监管升级,被暂停基金销售业务

    去年5月份,浙江证监局传来消息,金诚集团旗下的浙江金观诚财富管理有限公司被采取了责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施。

    浙江证监局文件显示, 在日常监管中,发现浙江金观诚财富管理有限公司(工商登记名称已变更为“浙江金观诚基金销售有限公司”)存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形,反映出公司内部控制存在重大问题,经营管理存在较大风险。

    浙江证监局认为,上述情形违反了《证券投资基金销售管理办法》第九条、第十五条、第二十二条的规定。依据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定,决定对你公司采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。

    6个月之后,浙江证监局在去年11月23日再发通知,称其整改不到位,基金销售业务继续暂停,需要公司在2018年12月7日前提交书面整改报告,在验收通过之前不得恢复基金销售认购和申购业务。

    而在今年初,浙江证监局发布通知,浙江金观诚内控仍存重要问题、经营管理存在较大风险,责令公司整改并暂停基金销售业务12个月。

    浙江证监局表示,在整改期间,浙江金观诚存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况,反映出公司内部控制仍存在重大问题、经营管理存在较大风险。

    公司在收到该行政监管措施决定书之日起12个月内,暂停从事签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购业务活动。暂停期间,如果公司完成整改要求,经过证监局的验收通过,可以提前解除上述行政监管措施。

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    兑付危机爆发

    被暂停基金销售业务。金诚系私募基金随后因为不能借新还旧而迅速陷入流动性危机,旗下陆续进入开放期的基金产品开始停止赎回和单方面要求投资者签署展期协议。投资者要求赎回资金,但始终未果。

    去年五月被暂停基金销售,两个多月后的7月10日,部分投资者收到了金诚集团暂停大额赎回的通告。譬如金诚易4号,金诚集团旗下的杭州观复投资称:“因本基金目前赎回量过大,已触及大额赎回条款,为更好进行基金流动性管理,保障客户利益,管理人决定暂停本基金赎回业务,预计6-12个月重启赎回业务。”

    有投资者告知媒体,金诚集团对其的表述是管理规模在140亿元左右。杭州本地的信托业人士也证实,金诚集团的总管理规模确实在百亿以上。

    投资者反映,此前金诚方面给出的答复是“3-6个月重启大额赎回”,但3个月的承诺期已过,金诚方面却表示仍拒绝大额赎回,还表示如果投资者签署展期协议同意继续展期,才可以立即赎回5%,其后按照5%/月的额度逐步赎回。对此,多位投资者表示拒绝签署展期协议。

    去年9月,在“金诚集团”的公众号上,金诚集团承认旗下私募基金管理机构管理的部分基金产品出现了暂停开放、延期兑付等情况,但已与绝大多数投资人签订了展期协议。2019年初,金诚集团董事长韦杰在公司的官方公众号上回顾过往时再次提及:“我们的产业链布局过长,流动性安排不够成熟,导致在面对意外情况时的调整空间不够充足。”

    根据中基协备案信息,自2018年4月后,金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新私募产品。也就是说,在金观诚基金被暂停销售业务后,金诚集团的资金端受到了很大的影响。“监管目前要求金观诚基金整改解决关联方发行的基金产品的兑付,但是资金池业务没水进来了,哪来的钱兑付给投资者?去年刚被暂停基金销售时还要求员工自己购买基金,但根本无法持久。”一位三方财富的销售人员表示。

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    借新还旧

    据投资者反馈,2013年前的金诚集团只是一家理财产品代销公司,随后通过对金融牌照资质的申领,开始大规模发行中短期类固收基金产品;同时搭上了地方政府PPP融资及基础建设服务,借着政信产品的背书开始在资金端和资产端进行期限错配、借新还旧等多种操作,由此形成了后来的所谓“金诚模式”——先与地方政府签订一个PPP项目的框架,随后立刻上架该项目的私募产品开始销售,同时销售的产品将项目从时间上拆分错配。

    “金诚的金融产品期限一般是1-2年,但是项目建设期远超过这个时间,特别是PPP项目6年以上才能回款是常态,所以金诚集团需要由发行后面的基金来兑付前面的资金。在2018年5月份后被监管叫停半年时候,基金销售端无法开展募集工作,当兑付金额远高于募集量时候,这就是造成流动性紧张和展期的原因之一。”

    此前,杭州金诚新城镇投资集团有限公司副总裁叶恒接受媒体采访时也表示,“一部分股权基金产品,比如周期是5-7年,在这个过程中,我们会每两年设置一个开放期,投资者以当时的估值退出,会有其他投资者开放赎回;而一些债权基金产品,我们也有很多资金来源,比如一些在建工程,我向银行抵押后,可以从银行获得一笔钱,然后把投资者的钱还了,然后实现投资者退出。”

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    涉嫌自融自担

    金诚另一个引人争议的地方,在于多数私募产品涉嫌自融自担。

    工商资料显示,金诚集团旗下6家私募机构先后发行了超过310只各种类型的私募产品。其中,新余观悦30只,新余观复31只,观复投资109只,金转源71只,金诚资产47只,金仲兴为47只。上述发行的基金,其中大量产品都投向PPP项目,部分PPP项目涉及的投资基金,从1号延续至10号,甚至20号。

    以太湖人鱼小镇为例,公开资料显示,金诚集团将与无锡滨湖区政府合作,共同打造特色小镇项目“太湖人鱼小镇”。此项目是以互动型VR(虚拟现实)游戏为主题的超级乐园,计划总投资200亿元,总用地面积1258亩、总建筑面积约160万方。

    然而,在财政部政府与社会资本合作中心的PPP项目库,并没有查询到人鱼小镇项目。

    2017年3月,一家名为无锡人鱼旅游发展有限公司(下称“无锡人鱼旅游”)的企业注册成立,该公司初始股东方为金诚集团成员杭州金诚新城镇投资集团有限公司(下称“金诚新城镇”),法定代表人为金诚集团实控人韦杰,注册资金为50亿元,实缴金额未显示。

    同年5月,北京嘉轩财富资产管理有限公司成立“金诚特色小镇——无锡人鱼投资私募基金”,这只基金募集总额5亿元,投资标的为无锡人鱼旅游10%股权。值得注意的是,该私募基金在运作1个月后(2017年6月),金诚新城镇将自己部分股权质押29.5亿给北京嘉轩财富资产管理有限公司。这意味着,金诚新城镇从该项目中抽取29.5亿元资金,去向不明。

    成立于2015年7月的北京嘉轩财富资产管理公司,法定代表人为吴昊天。基金业协会私募基金管理人信息公示中显示,吴昊天2016年9月之前在金诚集团另一成员公司浙江诚泽金开投资管理有限公司(下称“诚泽金开”)担任高级投资经理,此后一直到2017年3月人鱼小镇基金启动前,吴昊天均在金诚新城镇担任投资总监。

    有A股公司董事长称,金诚集团的很多特色小镇项目,并不是真正的PPP项目,只是借政策鼓励的PPP之名,去备案发售理财产品。这其实是典型的自融自担行为,是绝对不允许的。

    有知情人士称,部分经济欠发达地区,最终能够做成PPP项目的其实很有限。有些企业抓住地方政府求发展的心理,把ppp模式做歪了。金诚集团在很多项目操作过程中,从项目流程,到资金募集,均对外宣称为模式创新,其实很多地方都涉嫌违法违规。比如,金诚集团在项目操作中,普遍存在着自融自担的情况,这显然是不被允许的;PPP项目不能有回购,而金诚集团在给投资者介绍时,频频提到项目兜底回购,多重保障。另外,金诚集团对外发售的私募产品,很多时候没有针对具体项目实施分离,存在资金池问题。

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    项目真实存在,实际投入资金远小于募集资金

    钱去哪儿了?

    有投资者反应,他参与了金诚财富旗下私募基金——“金坛项目”。根据合同内容显示,金诚资管作为管理人设立,募集规模6亿元,年化投资目标业绩为9.9%。

    标的为常州金坛经济开发区保障房及市政工程PPP项目。2016年,社会合作方金诚资管中标后与政府方的江苏金坛国发国际投资发展有限公司各占股80%、20%共同成立了注册资本为10亿元的常州市金坛金泽投资管理有限公司,负责建设该开发区的保障房楼盘、市政道路、景观绿化等PPP项目。

    截至2018年底,基金份额有31亿多份,按照初始净值1元计算,累计约募集超31亿元,超700名投资人参与投资。

    部分基金持有人在2019年1月15日去常州金坛经济开发区实地调研该项目并向当地政府征询后得知,合营公司实际使用资金13亿,目前已回款2亿,尚存余11亿。

    剩余的20亿元流向何方?多位相关投资者怀疑这部分钱已被挪用甚至侵占。

    根据投资人提供的与项目合营公司总经理庄慧俊的录音,庄慧俊称由于银行网银和财务由金诚保管使用,金诚集团将31亿元基金之中的20亿元汇到金诚指定的浙江有关公司,这些资金汇出前未经合营公司董事会集体决定。

    据韦杰在投资人代表沟通会上的讲法:“钱的流向主要是项目对应当期实际发生的费用,包括但不限于土地费用、工程款费用、相关税费管理费用;在资金闲置期间,为减轻成本压力进行理财投资;根据基金合同约定,支付前期投资者的投资回报。”

    韦杰醉心于艺术,全球巡演

    1981年出生的韦杰则集各种荣誉于一身,2017年,因全球顶级高校巡回演讲(校招)和个人办演唱会爆得大名。

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    金城集团官网介绍:其创始人韦杰1981年生于金华东阳。浙江大学法学硕士。毕业后,韦杰依照所学专业考取司法资格证书、律师执照,成为一名律师。2008年,韦杰创立金诚集团,以政府基础设施投融资业务为切入点,于2016年将“新型城镇化”确立为公司发展主线。通过深化布局特色小镇及PPP项目,综合发展财富、酒店、文化、农业、教育、医疗、商贸等产业板块。

    韦杰有多个头衔:国际医疗友好大使、第13届年度先生盛典“年度经济人物”、2015中国经济年度人物,先后荣登华尔街日报、福布斯、时尚芭莎、胡润百富、人物杂志、每日经济新闻、时尚先生、VISTA看天下等国内外顶尖媒体。

    真正让韦杰扬名的还是他在全球的巡回演讲和演出。

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    2017年12月3日晚上7点到9点,杭州广厦体育馆,韦杰全球巡讲杭州Encore站声浪热烈,包括新华社在内的数百家国内外主流媒体纷纷前往现场报道,2000多万观众通过在线观看。这场应粉丝呼声返场的演讲,3100张票当天就一抢而光,是杭州史上唯一一次没有黄牛卖票的演出……在热烈的“Encore”、“韦杰”呼喊声中,韦杰甚至返场,连唱三首歌:《空谷幽兰》、《掌声响起》、《你们》。

    据当时媒体报道,韦杰演讲现场带领观众探索汉字的魅力。“ 他在演讲中所说,世界未来的发展是一个完整的身体的发展,我们所有的人都需要知道,我们都是非常有用的存在,我们每一个人,就像这个身体里面的每一个细胞,你这个细胞的完整发展,你这个细胞和身体的和谐统一,才会真正的换来这个世界真正的发展。

    金诚集团的通稿称:有人说,他是企业家中最懂写作的,作家中最会演讲的,演讲者中最有思想的,思想者中最懂投资的。简单来说,就是最为顶级的跨界高手代表。演讲中的观点,穿插着韦杰从艺术、文化、社会等多个角度深入浅出的理解。

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    据了解,杭州站演讲是韦杰全球巡讲的第十站。当年他用36天的时间,绕地球两圈,前往香港大学、新加坡国立大学、美国哈佛大学、英国牛津大学、台湾大学等全球9所顶尖学府,把中华文明的精髓和奥义,带到世界的“智慧中心”,全球巡演还收到了周杰伦的贺词,但真实性不知。

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    官网宣传称,2017年韦杰的“世界和我”个人全球巡回演讲共包括:9月26日,香港大学;9月28日,新加坡国立大学;10月11日,韩国首尔大学;10月13日,日本东京大学;10月16日,美国斯坦福大学;10月18日,美国哈佛大学;10月20日,英国牛津大学;10月25日,台湾大学……

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    韦杰为北京人民知道还是在北京水立方的巡演。

    2018年1月6日晚,见证过无数光荣与荣耀的水立方迎来了2018年开年的首场大秀——“仿佛秀”。据悉,本次演出由青年商业领袖、金诚集团创始人韦杰跨界担任总导演,展现了中华文明历的昌盛传奇与当下“一带一路”倡议的繁荣硕果。传统文化代表李玉刚 、劲歌热舞华语天后吉克隽逸、深情派新秀周深作为演出嘉宾出席了这场大秀,陆川、邓婕、捞仔多位文化名人到场,京城各路大腕云集,给寒冷的冬夜点燃了一把火。

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    据媒体报道,本次“仿佛秀”演出以 “时空航班”之旅开场,LED大屏上一张时空机票正式拉开了这场大秀的帷幕。演出以快节奏的方式将视角拉远,从地球到宇宙,将观众回归于浩瀚星空中的小小尘埃。80后的韦杰不仅仅是新一代的浙商领袖,掌管着金诚集团的百亿资产,更是身兼娱乐投资人、思想家等多个身份。而此次跨界担任“仿佛秀”的总导演,与国际顶尖制作团队合作呈现一场光影大秀,更是他多元身份的又一次突破。

    2018年,韦杰马不停蹄,主办各类活动。1月23日,厦门,16位来自全球各领域的顶尖科学家来到这里,出席首届地球文明会高峰论坛。本次峰会的发起人正是知名的80后先锋企业家韦杰!除了各位学者将在峰会上发言之外,由韦杰倡议发起的“地球文明基金”启动仪式也在当日举行,由韦杰一手创立的金诚集团将在未来2年内投入100亿科研基金,供地球文明会成员使用。当天上午共有7位学者发言,其中竟有5位是诺贝尔奖得主,涉及物理、化学、医学、经济学等多个领域,另外两位也是在人工智能和教育领域最前沿的学术专家。

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    在峰会最开始,这次活动的发起人韦杰也分享了他投入百亿资金、作出大胆决定的初衷:地球文明的发展正处在量变到质变的过程,而协同合作才是这关键一刻的重要举措。

    据报道称,此次地球文明峰会的召开,更是韦杰果敢迈出的一大步,集合人类智慧精华造福人与生活。未来,不只是老年痴呆症会被攻克,人类年龄极限或许将突破、生存限制或许将突破。而这些,都将与一个在时代洪流中坚持真我的名字有关——韦杰。

    2月8日、9日,金诚集团在无锡太湖湖畔举办年会,李宇春、林志炫、黄贯中、范玮琪、吴莫愁等两岸三地大咖纷纷亮相演唱经典作品,“群星闪耀阵容不输卫视晚会”。

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    在杭州,韦杰是一个传奇式的人物,韦杰出版了第一本书《仿佛》。除了在全国各大书店签名售书,曾经。杭州的地铁,也被刷成了“仿佛色”。

    韦杰的思想从哪来?据称,在告别律师生涯后的创业初期,韦杰接触到了道家思想,“真的是心生钦佩,有仰慕之情”。在对道教有了深入了解之后,“道士”韦杰发明了太古广播操。

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    每天早上9点30和下午2点30,金诚集团的办公室里,就会响起谭晶的歌曲——《龙文》。2015年底开始,韦杰在公司里办起了太古考试,每个季度一次,考卷都由他亲自出。从基层员工起,所有人都可以参加考试。只要通过考试,韦杰就会带着这些学员贴身跟自己学习。在金诚集团,韦杰被称作“韦大大”,公司官网则将其称为“领袖”。在金诚集团,韦杰一言九鼎。在一封信中,韦杰写道:“我想和傻人一起做事,佛挡杀佛,鬼拦除鬼,希望未来我们可以一直愉快地傻下去,让自认为聪明的人去他们该去的地方。”

    韦杰玩high了,没想到,不到一年,就从最风光的时刻跌落到谷底。等待他的,必然是法律的审判。

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